臻富家
您與中信往來資產總額維持新臺幣1.5億元且經本行邀約成功
專注您不同人生階段需求，以個人化最適資產配置，滿足您在個人、家庭及企業全方位金融需求
專業服務團隊
專屬您的專業服務團隊，包含個人、家庭及企業專家，提供最符合您需求的服務
量身訂製理財計劃
依不同人生階段需求，共同討論最適解決方案，以實現您的目標
資產配置組合
藉由「資產配置」組合，建立資產/負債規劃，以達成您的長期財富規劃目標
全方位金融服務
集結中國信託集團資源滿足您在個人、家庭及企業上的金融相關需求
我們深知您在財富規劃上的需求更趨複雜，需要長期配置與客製化規劃服務。透過與您的長期往來關係及市場研究，我們精準聚焦：
個人財富保值
穩健資產配置
投資哲學/投資帳戶/多元投資規劃
個人財富增值
多元靈活投資
家庭財富傳承
資產安全傳承
傳承規劃/信託規劃/保險規劃/傳承相關之不動產、信託等諮詢
企業規劃
企業營運及成長
企業營運/投資/成長
我們嚴謹落實服務4步驟，以需求為中心，深獲您的信任下，與您共同探討，考量資產配置目標與風險後，為您尋求最適解決方案，並隨市場及需求轉變，進行資產配置檢視
信任建立TRUST
詳盡的瞭解創造有效的信任
信任起始於落實執行開戶前/中/後訪談，完善瞭解客戶流程機制
需求探討NEEDS
共同探討人生各階段需求
依生命週期階段需求，同時考量資產配置目標與風險承受度，協助確認需求與執行重要時序
解決方案SOLUTION
致力尋求各專家有效方案，並協助執行
確認需求後，啟動專家諮詢及總行資源，深入剖析嚴選方案後，提供客製化建議及協助解決方案執行
適合度檢視SUITABILITY
時時檢視需求適合度及掌握瞭解新的需求
獨特創新的資產報告書，定期或依客戶特別需求進行檢視
研討內外部專家提供的各類市場投資及家族傳承等報告
根據您的投資規劃及可承受的風險，透過多元性投資布局，降低衝動性，以達穩定理性投資，進而獲取長期報酬的戰略資產配置(SAA)，搭配增加短期投資機會，降低短期資產波動的戰術資產配置(TAA)，達到資產配置風險分散及長期布局規劃
戰略資產配置(SAA)
- 市場多變分散布局
- 多元性投資資產
- 降低衝動性投資
戰術資產配置(TAA)
- 增加短期投資機會
- 降低短期資產波動
除了保全客戶的資產，我們更在乎客戶闔家的健康與幸福
全方位健康管家服務
提供個人會員全方位健康管家服務，包括健康諮詢管家、健康管理管家、醫療協助管家。只要一通電話，為客戶隨時連接全球專業醫療團隊
家庭禮遇服務
提供全家共同享有家庭禮遇服務如家庭旅遊諮詢、留遊學諮詢及禮賓侍從各類貼心代訂服務
交通禮遇服務
提供個人會員一年四次交通禮遇，可兌換國際機場專車接送服務/高鐵票券/機場貴賓室使用券/國內機票/大中華攜手飛聯名卡VISA無限卡免年費/ANA JCB極緻卡免年費
臻富家個人會員可享以下專屬優惠
理財服務通知
- 市場突發事件通知服務
- 市場研究報告
- 基金停損/停利通知服務(註1)
- 保險理賠申請進度通知
貴賓服務
- 專屬理財專員
- 分行櫃檯優先叫號與貴賓專線服務
- 整合對帳單(每月)
手續費優惠
- 櫃台服務(含自動化轉帳(註2))手續費優惠：每人每月任選項目10筆免費優惠
- ATM跨行提領優惠：每人每月98次免手續費
保管箱優惠
- 承租保管箱：每人一只，免月租費(註3)
交通禮遇
- 一年四次交通禮遇，可兌換國際機場專車接送服務/高鐵票券/機場貴賓室使用券/國內機場/大中華攜手飛聯名卡VISA無限卡免年費/ANA JCB極緻卡免年費(註4)
禮賓侍從服務
- 各類貼心代訂服務(註5)
全方位健康管家服務
- 提供台灣地區健康諮詢、健康管理與協助等健康管家服務(註6)
- 實際與本行「往來資產總額」達新臺幣1.5億(含)元以上經由本行邀約成功，且未表示不願由本行提供任何形式之理財規劃、資產配置建議者，即成為「臻富家」會員。
- 「往來資產」之定義：適用的產品種類包括客戶與本行往來之台外幣存款、國內外基金、個人信託、保險、海外債券、境外股票、境內外ETF、境外結構型商品(SN)、組合式產品(SI／DCI)、黃金存摺、附買回債券等商品資產之合計總金額，詳細內容以本行最新規定為準。
- 保險產品總覽資料係以客戶透過本行通路投保之各家保險公司之一般壽險(扣除提領金額)、年金及萬能保險(扣除提領金額)及投資型保險產品為準，且不含意外保險、產險及其他非屬前述險種之保險產品，另亦不包含附約及未記入資產之險種。
- 本行所稱「往來資產總額」係以最近6週往來資產總額每日最低餘額計算。如往來資產總額達到前述門檻，則從達到之次週起，客戶就可享有「臻富家」專屬優惠權益。
- 本行將於客戶生日時重新認定個人會員往來等級，如果客戶在生日前1年內往來資產總額最低餘額，曾經連續6週達到原等級門檻且符合續邀資格，就可繼續享有該等級的專屬優惠1年。
- 會員權益服務項目中標註(註1)之內容，需自行申請方可享有。
- 會員權益服務項目中標註(註2)的自動化轉帳，係指使用本行之ATM、網銀、網路ATM、語音及行動銀行等轉帳服務。
- 會員權益服務項目中標註(註3)承租保管箱需視各分行有無設置保管箱或承租情形而定，如無空箱時恕無法提供，且不提供其他補償。
- 會員權益服務項目中標註(註4)所提之交通禮遇，可以1次兌換成1次國際機場專車接送服務，也可1次兌換成1張任區間單程高鐵票券或4張機場貴賓室使用券，或以2次兌換成1張立榮航空任一航段單程國內機票，或以4次兌換成大中華攜手飛聯名卡VISA無限卡正卡當年度免年費乙次或ANA JCB 極緻卡正卡當年度免年費乙次，但是必須透過本行禮賓侍從預約申請方可享有，預約方式與注意事項詳洽分行理財專員或本行網站：www.ctbcbank.com。
(1)本項權益次數係以會員生日重新認定年度會員權益優惠次數，會員預約時實際「往來資產總額」須達該會員等級門檻，方可使用。如未於會員生日前使用完畢則視同放棄，恕無法回復次數或遞延使用。
(2)機場接送：需於使用日三個工作日前 (不含接送當日)完成預約程序。(連續假日則需於七個工作日前預約)
(3)高鐵票券：需於乘車日(含)前28日凌晨0點起至乘車當日擬搭乘之車次發車90分鐘前向本行受理專線提出使用高鐵票券暨由本行完成訂位預約程序。使用本行提供服務兌換高鐵票券時，恕無法與高鐵或本行之其他優惠合併使用。高鐵若訂位完成且已取得乘車票券後，即表示已使用本項優惠權益。若您後續透過高鐵售票窗口或原來領票之便利商店辦理退票，本行亦不退還優惠次數且無法兌換成現金。
(4)貴賓室使用券：需於使用日五個工作天前來電本行客服受理專線完成申請，本行將以掛號方式寄送貴賓室使用券至客戶所指定之地址。
(5)國內機票：需於搭乘日(含)前3個工作天向本行受理專線提出兌換立榮航空國內機票，即由本行協助訂位預約程序。使用本項優惠權益兌換國內機票時，恕無法與立榮航空或本行之其他優惠合併使用。本項優惠權益係由本行提供予財富管理之會員權益服務，恕無法辦理機票退票作業，亦無法返還交通優惠權益次數且無法兌換成現金。
(6)折抵信用卡年費：申請折抵大中華攜手飛聯名卡VISA無限卡正卡當年度免年費乙次或ANA JCB 極緻卡正卡當年度免年費乙次，僅限折抵1年內尚未計入信用卡應繳款項之首年年費或續期年費，且本優惠不得與其他信用卡優惠共同享有，如新戶贈禮及續繳年費贈哩程等優惠。
- 會員權益服務項目中標註(註5)所提的代訂服務範圍，以所協助之代訂商家實際可提供服務項目、數量及價格等內容為限，相關衍生費用將由客戶自行支付。
- 本行銀行服務(包含分行、客服、ATM、網路銀行、行動銀行)與自動扣繳服務之內容與提供方式，如有變動將以本行最新公告或活動為主。
- 會員權益服務項目中標註(註6)全方位健康管家服務及全家共同享有家庭禮遇服務，由香港商國際思奧思有限公司台灣分公司提供推薦/協助安排與執行，若牽涉到第三方服務衍生費用將由會員自行支付。服務內容與注意事項詳洽分行理財專員或本行網站：www.ctbcbank.com。
- 其餘優惠項目請洽中國信託各分行理財專員，本行保有所有優惠與服務內容變更／終止之權利，變更／終止時本行將於14日前在本行。網銀或分行營業大廳公告，優惠內容以本行最新公告為準。
「禮賓侍從」服務專線(0800-05-05-05)，協助您國內代訂需求，不用再為生活瑣事煩惱
餐飲/住宿類
- 國內飯店代訂
- 國內餐廳代訂
- 國內花束代訂
- 國內蛋糕代訂
交通/休閒類
- 國內租車
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- 其他服務諮詢
注意事項
- 禮賓侍從服務的代訂範圍以所協助代訂的商家實際可提供的服務項目、數量及價格等內容為限，無成功訂購/訂位及最低價之保證，相關衍生費用將由客戶自行支付。
- 若代訂內容需客戶事前註冊成為代訂服務商家會員，為保障客戶個人資料隱私及安全，恕不提供相關代訂服務。
