注意事項和常見問題
- 本行為客戶規劃個人信託前，需要考量的重要因素包含委託人個人之資產狀況、家庭概況、信託目的和信託內容等，由於每個人及家庭所處的經濟環境及觀點不同，對財產的管理和目標之設定亦不盡相似，對投資產品之風險承受度亦不相同，因此本行除需注意個人信託規劃是否能滿足客戶的信託需求，且要能符合國內所有相關法令（包括但不限於民法、稅法、土地法等）規範外，更要就擬規劃之個人信託所涉及之所有風險向客戶說明，評估客戶之風險承受度，並讓客戶能充分了解風險後始決定是否要進行規劃之個人信託。
- 信託財產因管理、運用所產生之投資風險或損益，悉由委託人及受益人承擔，受託人不擔保本金，亦不保證最低收益率。個人信託規劃所可能產生的風險，依各信託產品性質有別，有關風險之揭露均載於個人信託契約書或相關約定條款內容，委託人於簽約前應審慎考量。
