首富家
您與中信往來資產總額維持新臺幣300萬元
客戶權益服務
專業理財服務
首富家個人會員可享以下專屬優惠
理財服務通知
- 市場研究報告
- 基金停損/停利通知服務(註1)
- 保險理賠申請進度通知
貴賓服務
- 專屬理財專員
- 分行櫃檯優先叫號與貴賓專線服務
- 整合對帳單(每月)
手續費優惠
- 櫃台服務(含自動化轉帳註2)手續費優惠：每人每月任選項目3筆免費優惠
- ATM跨行提領優惠：每人每月98次免手續費
保管箱優惠
- 承租保管箱：每人一只五折優惠(註3)
注意事項
- 客戶本人於本行開立存款帳戶，其實際與本行「往來資產總額」達新臺幣300萬(含)元以上，且未表示不願由本行提供任何形式之理財規劃、資產配置建議者，即成為「首富家」會員。
- 「往來資產」之定義：適用的產品種類包括客戶與本行往來之台外幣存款、國內外基金、個人信託、保險、海外債券、境外股票、境內外ETF、境外結構型商品(SN)、組合式產品(SI／DCI)、黃金存摺、附買回債券等商品資產之合計總金額，詳細內容以本行最新規定為準。
- 保險產品總覽資料係以客戶透過本行通路投保之各家保險公司之一般壽險(扣除提領金額)、年金及萬能保險(扣除提領金額)及投資型保險產品為準，且不含意外保險、產險及其他非屬前述險種之保險產品，另亦不包含附約及未記入資產之險種。
- 本行所稱「往來資產總額」係以最近6週往來資產總額每日最低餘額計算。如往來資產總額達到前述門檻，則從達到之次週起，客戶就可享有「首富家」專屬優惠權益。
- 本行將於客戶生日時重新認定個人會員往來等級，如果客戶在生日前1年內往來資產總額最低餘額，曾經連續6週達到原等級門檻且符合續邀資格，就可繼續享有該等級的專屬優惠1年。
- 會員權益服務項目中標註(註1)之內容，需自行申請方可享有。
- 會員權益服務項目中標註(註2)的自動化轉帳，係指使用本行之ATM、網銀、網路ATM、語音及行動銀行等轉帳服務。
- 會員權益服務項目中標註(註3)承租保管箱需視各分行有無設置保管箱或承租情形而定，如無空箱時恕無法提供，且不提供其他補償。
- 本行銀行服務(包含分行、客服、ATM、網路銀行、行動銀行)與自動扣繳服務之內容與提供方式，如有變動將以本行最新公告或活動為主。
- 其餘優惠項目請洽中國信託各分行理財專員，本行保有所有優惠與服務內容變更／終止之權利，變更／終止時本行將於14日前在本行。網銀或分行營業大廳公告，優惠內容以本行最新公告為準。
專業理財服務，值得您信賴託付：
專家團隊服務
除分行理財專員外，本行特別提供理財規劃師、保險規劃師等專家團隊服務，用心守護您的財富人生
財富人生規劃系統
與國內學者專家共同合作建置投資風險屬性測量模型，協助預測並了解您的投資風險屬性，依據您的投資風險屬性及人生階段需求目的，提供適切的資產配置建議
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保單檢視服務
透過保單檢視服務協助您掌握保單內容、保障額度、保費支出等資訊
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針對不同年齡層、不同人生責任、不同財富度等考量，提供您專屬保險需求組合建議，讓您清楚了解適合的保障內容及保額
